Diese Faktenbox zeigt Ihnen, wie sich Renditen über bestimmte Zeiträume in der Vergangenheit entwickelt hatten. Diese sind bereits um die jeweilige Veränderung der Verbraucherpreise (Inflation) bereinigt. Noch nicht berücksichtigt sind Steuern. Es sind keine Entnahmen/Dividenden vorgesehen.
### Kosten wurden wie folgt berücksichtigt
- Aktienfonds 0,5 % p.a.
- ETFs 0,5 % p.a.
- Festgeld 0,05 % p.a.
- Gold 0,5 % p.a.
- Unternehmensanleihen 0,5 % p.a.
### Grundlage der Daten
- EFT (MSCI WORLD): Wertentwicklung des MSCI World Index
- ETF (DAX): Wertentwicklung des DAX
- ETF (Rentenindex): Entwicklung des Deutschen Rentenindex (REX)
- ETF (US-Aktien): Wertentwicklung des S&P-500 Index
- Festgeld: Deutsche Bundesbank: „Sparbriefe mit laufender Zinszahlung, vierjährige Laufzeit, Durchschnittsatz“ (bis 2002), „Banken DE, Neugeschäft, Einlagen privater Haushalte, vereinbarte Laufzeit von über 2 Jahren“
- Gold: Entwicklung des London Market Price
- Unternehmensanleihen: Bonds-Entwicklung
### Auswahl der Daten
Wenn 10-jährige, 20-jährige oder 30-jährige Zeiträume ausgewählt sind, werden entsprechende Zeiträume aus der verfügbaren Finanzhistorie zugrundegelegt (maximal monatsgenauer Einstiegszeitpunkt zwischen 1. Januar 1950 und 31. März 2009).
Wenn verschiedene Anlageformen vermischt werden, ist zu berücksichtigen, dass sich diese Mischung durch den unterschiedlichen Wertzuwachs der Anlageformen über die Zeit verändert.
### Begriffe
#### Aktien
- Eine Aktie ist ein Wertpapier. Hierdurch wird dem Aktionär ein Anteil an einem Unternehmen gesichert, mit bestimmten Mitwirkungsrechten. Der Wert einer Aktie spiegelt die Entwicklung des Unternehmens wider. Ein Aktienindex spiegelt demgegenüber die Entwicklung vieler Unternehmen in einer Zahl wider.
- Der DAX-30-Index dokumentiert die Entwicklung der 30 stärksten Unternehmen in Deutschland, die verschiedene Kriterien der Deutschen Börse (2018) erfüllen, z.B. juristischer Sitz oder operatives Hauptquartier in Deutschland.
- Der S&P-500-Index der international bekannten Kredit-Ratingagentur Standard & Poor’s dokumentiert die Entwicklung der 500 größten börsennotierten US-amerikanischen Unternehmen.
- Der MSCI World vom US-amerikanischen Finanzdienstleister MSCI dokumentiert die Entwicklung von 1.650 Unternehmen aus 23 Industriestaaten. Sie können alle diese Aktienindizes mit Hilfe von eigenen Indexfonds nachbilden (ETFs).
#### Bundesanleihen
- Bundesanleihen gehören zu den Bundeswertpapieren und sind Schuldverschreibungen der Bundesrepublik Deutschland (Deutsche Finanzagentur, 2019).
#### Festgeld
- Der Begriff Festgeld umschreibt Geldanlagen in Form von Sparkonten mit festgesetzten Laufzeiten und Zinssätzen, man spricht auch von Termingeld.
### Quellen der Datensätze:
- Allfinancialmatters (2015). A historical look at the S&P 500 Total Return by the Month, letzter Zugriff 01.05.2019.
- Deutsche Bundesbank (2019). Realzinssätze auf Bankeinlagen: Habenzinsen Banken / Sparbriefe mit laufender Zinszahlung, vierjährige Laufzeit / Durchschnittssatz, letzter Zugriff 11.10.2019.
- Measuringworth (2019). The Price of Gold - London market price, letzter Zugriff 01.05.2019.
- MSCI (2019). Real time index data search. MSCI Gross.
- Stehle, R. (2015). DAX monthly. Zur Verfügung gestellt von Deutsches Aktieninstitut e.V.
